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#晒2020资产配置

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小莲莲

2020:开启理财新篇章

小莲莲
小莲莲 小莲莲 2020-01-20 14:57 阅读(468)

好久没有来小她了,2019万炮捕鱼_[官网入口]年对于我超级忙碌的一年,经历了工作地变动,适应新环境,异地装修等等。相同的资产在这一年变动也很多,所以在2019年下半年一半的流动资金都放在货币基金里以备不时之需,可想而知这一年的收益率当然也是创下了新低。随着2019年的结束,生活工作都趋于平稳,装修也近尾声,所以是时候好好为2020的理财做个计划了,刚好就着小她的赢她币活动。

1.所处背景:

人生阶段:三口之家

所在城市:三线城市

2.2019年资产配置回顾:

过去的一年里,你的在投金额范围?

40万以上

你的资产配置是怎样的?

2019年的资产配置主要有基金、股票、银行理财,P2P、可转债等。

获得了怎样的收益率?

如上所述,这一年的收益率创下了新低,在4%左右,主要有两个原因:1:没时间打理。2:因为装修等原因一半资金都长期在货币基金里。

有哪些收获和反思?

1.理财需要花心思,下功夫,要不断建立自己的理财知识体系,还要与时俱进了解理财的品类和动态

2.万炮捕鱼_[官网入口]理财的根本是本金,有了本金才有理财的可行性,所以理财要重视本金的积累,同时也要注意本金的风险。

3.你的2020年理财目标:

1.万炮捕鱼_[官网入口]今年开始已经没有大额支出的预算,加大本金的积累,让自己的理财更加平衡和合理。

2.目标收益率8%,理财收益目标5W

4.基于上述目标,你如何规划你的2020年资产配置:

2020年你的在投金额范围是否有变化(无变化/提高/降低)

虽然2019有各种大开支,但是得益于2019年底的年终奖,目前可理财的现金流为60W

各类投资产品占有的比例,从高到低依次是:

1.基金(占比35%,有部分在小目标,有部分在天天)

2.银行理财(占比35%,事实证明我还是偏保守型)

3.互联网存款(占比10%

4.股票和可转债(占比10%,我个人在股票上花费的时间比较有限,所以占比不是很高)

5..网贷(占比5%,目前的全是之前还没到期的,现在只出不入)

6.火鸡(占比5%,这部分是当活期使用,以备不时之需)

这样的配置比例是否足以完成你的理财目标

目前银行理财产品及互联网存款比重比较大,而这部分的收益基本在4%,所以要完成目标还需要继续优化,合理配置,后续将逐步增大基金份额,继续定投。

如果有差距,你是否有后备计划

有,今年的本金将逐步增多,工资收入持续加入本金。提高在投本金,提高基金投资。

计划在这一年里如何执行你的配置规划和后备计划

增大基金份额,坚持定投。加强自己的理财知识体系,发现并尝试其他的理财品种

其他关于资产配置计划的感想等

养一只会下金蛋的大金鹅!

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